РЕГИСТРАЦИЯ ФИНАНСОВЫХ КОМПАНИЙ

  Данный раздел раскрывает информацию касательно регистрации всех видов финансовых компаний:

— БАНК — юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительный правый предоставлять банковские услуги, сведения о которой внесены в Государственный реестр банков (ст. 2 ЗУ «О банках и банковской деятельности»);

— ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ – это торговец ценными бумагами, который, кроме осуществления других видов деятельности, может привлекать средства для осуществления общего инвестирования путем эмиссии ценных бумаг и их размещения (раздел 2 ст. 18 Указа ПУ «Об инвестиционных фондах и инвестиционных компаниях»);

— ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД – это юртдичкое лицо, основанное у форме акционерного общества, которое осуществляет деятельность в сфере общего инвестирования (раздел 1 ст. 1 Указа ПУ «Об инвестиционных фондах и инвестиционных компаниях»);

— КОМПАНИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ АКТИВАМИ – это хозяйственное общество, которое осуществляет профессиональную деятельность из управления активами институционных инвесторов на основании лицензии, которая выдается Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (ст. 1 ЗУ «Об институтах общего инвестирования (паевые и корпоративные инвестиционные фонды)»);

— КРЕДИТНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ — финансовое учреждение, которое в соответствии с Законом Украины „О государственной регуляции рынков финансовых услуг” имеет право за счет собственных и привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск. (ст. 1 ЗУ «О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг»);

— КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ — это неприбыльная организация, основанная физическими лицами, профессиональными союзами, их объединениями на кооперативных принципах с целью удовлетворения потребностей ее членов во взаимном кредитовании и предоставлении финансовых услуг за счет объединения денежных взносов членов кредитного союза. (ст. 1 ЗУ «О кредитных союзах»);

— ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ — юридическое лицо, которое передает право владения и пользования непотребительской вещью (предметом лизинга), определенной индивидуальными признаками и отнесенной согласно законодательству к основным фондам, физическому или юридическому лицу (лизингополучателю) в соответствии с договором лизинга. (ст. 4 ЗУ «О финансовом лизинге»);

— ЛОМБАРД — финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарду. (п. 1.2. Положения Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку «О порядке предоставления финансовых услуг ломбардами»);

— НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД — юридическое лицо, которое имеет статус неприбыльной организации (непредпринимательского общества), функционирует и осуществляет деятельность исключительно с целью накопления пенсионных взносов в интересах участников пенсионного фонда с последующим управлением пенсионными активами, а также осуществляет пенсионные выплаты участникам этого фонда (ст. 1 ЗУ «О негосударственном пенсионном обеспечении»);

— СТРАХОВАЯ КОМПАНИЯ — финансовое учреждение, которое создано в форме акционерного, полного, коммандитного общества или общества с дополнительной ответственностью с учетом того, что участников каждого из таких финансовых учреждений должно быть не менее трех, а также получило в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности (ст. 2 ЗУ «О страховании»);

— УПРАВИТЕЛЬ ФОНДА ФИНАНСИРОВАНИЯ СТРОИТЕЛЬСТВА — небанковское финансовое учреждение, которое в установленном порядке внесено в Государственный реестр финансовых учреждений, получила свидетельство о регистрации финансового учреждения с дополнением относительно права осуществления финансовых услуг по управлению привлеченными средствами физических и/или юридических лиц и подает заявление для получения разрешения на право принятия управителем на себя коммерческих рисков при создании ФФБ вида Б и/или заявление для получения разрешения на право осуществления эмиссии сертификатов фонда операций с недвижимостью (ФОН) (ст. 1 ЗУ «О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью»);

— ФАКТОРИНГОВАЯ КОМПАНИЯ — это финансовое учреждение, которое осуществляет в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, операции по приобретению права требования на выполнение обязательств в денежной форме за поставленные товары или предоставленные услуги, принимая на себя риск выполнения таких требований и прием платежей, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов. (ст. 5 ЗУ «О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг»).