ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

Финансовая услуга – это операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, — и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов.
Финансовыми считаются такие услуги:
1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и/или их обслуживание, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;
2) доверительное управление финансовыми активами;
3) деятельность по обмену валют;
4) привлечение финансовых активов с обязательством последующего их возврата;
5) финансовый лизинг;
6) предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;
7) предоставление гарантий и поручительств;
8) перевод средств;
9) услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения;
10) профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, подлежит лицензированию;
11) факторинг;
11-1) администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах;
12) управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью в соответствии с Законом Украины «О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью»;
13) операции с ипотечными активами с целью эмиссии ипотечных ценных бумаг;
14) банковские и другие финансовые услуги, предоставляемые в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности».
Финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами — предпринимателями.
Юридическое лицо, которое намерено предоставлять финансовые услуги, обязана обратиться в соответствующий орган государственного регулирования рынков финансовых услуг в течение тридцати календарных дней с даты государственной регистрации для включения ее в государственный реестр финансовых учреждений.
Соответствии с Лицензионными условиями орган лицензирования выдает лицензии на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг), а именно на:
— привлечение финансовых активов с обязательством последующего их возврата;
— предоставление услуг по финансовому лизингу;
— предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;
— предоставление гарантий и поручительств;
— услуги страхования в части проведения конкретных видов страхования, определенных законодательством;
— услуги в системе накопительного пенсионного обеспечения в части администрирования негосударственных пенсионных фондов;
— предоставление услуг по факторингу;
— администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах;
— управления имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью в соответствии с Законом Украины «О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью»;
— доверительное управление финансовыми активами.
Срок для принятия органом лицензирования решения о выдаче лицензии и об отказе в ее выдаче составляет 10 рабочих дней с даты поступления в этот орган заявления и соответствующих подтверждающих документов.
Решение об оставлении заявления о получении лицензии без рассмотрения принимается в течение 3 рабочих дней с даты поступления соответствующих документов.

Для заказа услуги ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ нам необходимо предоставить указанный перечень документов.

Перечень документов:

1) Нотариально заверенная копия Устава;
2) Нотариальная копия/оригинал Выписки из ЕГР;
3) Нотариальная копия/оригинал Ведомостей из ЕГРПОУ (Справка из Управления Статистики);
4) Копия паспорта руководителя соискателя лицензии;
5) Финансовая отчетность и отчетные данные соискателя лицензии по состоянию на последний день квартала, предшествующего дню получения органом лицензирования соответствующего заявления, достоверность и полнота которых подтверждены аудитором (аудиторской фирмой), информация о котором (которой) внесена в реестр аудиторских фирм и аудиторов, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений. (Отчетные данные не представляются соискателем лицензии, который был внесен в Государственный реестр финансовых учреждений не позднее чем за 90 календарных дней до дня подачи заявления о получении лицензии и не имеет/не было лицензий, выданных органом лицензирования)
6) Анкета руководителя/главного бухгалтера финансового учреждения (подается отдельно руководителем и главным бухгалтером финансового учреждения)
Для осуществления деятельности в сфере страхования в части проведения конкретных видов страхования, определенных законодательством, кроме вышеуказанных документов, необходимо предоставить:
7) Правила страхования для каждого добровольного вида страхования, отмечается соискателем лицензии в заявлении о получении лицензии;
8) Филиалом страховщика-нерезидента, также подаются копии документов об образовании, в том числе документов, подтверждающих прохождение руководителем и главным бухгалтером филиала страховщика-нерезидента повышения квалификации.
Для получения лицензии на осуществление обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств, также представляются следующие справки с указанием даты их составления:
9) Справка соискателя лицензии о подтверждении обеспечения соискателем лицензии возможности обработки претензий (урегулирование страховых случаев) на всей территории Украины;
10) Справка от объединения страховщиков страны местонахождения страховщика-нерезидента, членство в котором является обязательным для страховщиков, проводящих обязательное страхование гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств (подается только страховщиком-нерезидентом)
Для осуществления деятельности по администрированию негосударственных пенсионных фондов:
11) Информация о квалифицированных работников;
12) Копия документа уполномоченного органа юридического лица — единоличного учредителя корпоративного негосударственного пенсионного фонда, содержащий решение о самостоятельном осуществлении администрирования такого фонда и информацию о его собственном веб-сайт (веб-сайт) и адрес электронной почты;
Для осуществления деятельности по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах:
13) Внутренние правила предоставления финансовых услуг и образец договора об администрировании финансовых активов для приобретения товаров в группах, которые должны отвечать требованиям лицензионным требованиям, также условиям осуществления деятельности по администрированию финансовых активов приобретения товаров в группах, установленным Нацкомфинуслуг;
Для осуществления деятельности по управлению имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью:
14) Типовые правила фонда финансирования строительства и/или фонда операций с недвижимостью;
Для производства кредитным союзом деятельности по привлечению финансовых активов с обязательством
последующего их возврата и/или предоставления средств взаймы, в том числе на условиях финансового кредита:
15) Положение о финансовых услугах кредитного союза и примерные договоры о предоставлении финансовых услуг, являющихся приложениями к положению;
Для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг:
16) Внутренние правила предоставления финансовых услуг;
17) Примерные договоры о предоставлении финансовых услуг.
Срок, прошедший с даты подписания (удостоверения) документов, представляемых финансовым учреждением, не должен превышать 30 календарных дней до даты подачи заявления (за исключением финансовой отчетности и отчетных данных соискателя лицензии).

Сроки получения:
– от 30 рабочих дней.

Стоимость услуги получения:
— по договоренности Сторон.

Дополнительно оплачуется:
— Доверенность на представительство интересов (от физических лиц-предпринимателей) — 300 гривен;
— Нотариальная копия доверенности на представительство интересов — 50 гривен;
— Государственная пошлина за получение лицензии в размере одного прожиточного минимума для работоспособных граждан.

В стоимость услуги входит:

— Предоставление полной консультации по поводу документов и процедуры ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ;
— Разработка необходимых документов для проведения процедуры ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ;
— Представительство интересов в Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сферах финансовых услуг по вопросам ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ;
— Представительство интересов в Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сферах финансовых услуг и подача заявления на ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ;
— Непосредственное ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОКАЗАНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ.

Перечень дополнительных услуг:

— Получение регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика для иностранного гражданина;
— Поиск и предоставление юридического адреса;
— Изготовление дополнительных печатей и штампов (для налоговых накладных, договоров, печать № 1, угловой штамп);
— Получение Выписки, Вытяга и Справки из ЕГР на юридическое лицо;
— Сопровождение открытия расчетного счета или внесения изменений в банковские реквизиты;
— Регистрация Баз персональных данных;
— Регистрация ключей электронной отчетности М.Е.Doc.;
— Регистрация плательщиком налога на добавленную стоимость (НДС);
— Регистрация плательщиком единого налога;
— Регистрация Торговой марки (ТМ);
— Получение Лицензий и Разрешений;
— Разработка индивидуальных договоров и контрактов;
— Абонентское юридическое обслуживание;
— Абонентское бухгалтерское обслуживание;
— Доставка документов в офис Клиента.